前言
欢迎加入公司销售团队！销售内勤岗位是连接销售业务与公司后台职能的重要枢纽，其中与财务部的日常协作尤为频繁和关键。准确的开票申请、及时的收款回复、规范的票据管理，直接影响公司财务数据的真实性和资金运转的效率。
本手册旨在帮助新入职的销售内勤同事，在财务部轮岗实习期间，快速掌握与财务部协作的核心流程与注意事项，做到「知流程、懂规范、少出错」，为后续正式上岗打下扎实基础。
请认真阅读并在实际工作中严格遵守。如有疑问，及时与财务部沟通确认。
第一章 承兑汇票与贴息管理
承兑汇票是企业间常见的结算方式之一。销售内勤在接收客户以承兑汇票方式付款时，必须严格遵守以下规定，以防范财务风险。
一、银行承兑汇票
银行承兑汇票（简称「银承」）由银行承兑，信用等级较高，公司予以接收，但需按以下标准计收贴息：
贴息标准：按每 1 万元（票面金额）每天 0.36 元计算贴息费用。
贴息 =（票面金额 ÷ 10000）× 0.36 × 距到期日天数
实际入账金额 = 票面金额 − 贴息
实际入账金额 = 票面金额 − 贴息
举例说明：客户以一张 10 万元、距到期日 90 天的银行承兑汇票付款，则
贴息 = 10 × 0.36 × 90 = 324 元。
实际入账金额为票面金额扣除贴息后的净额。
贴息 = 10 × 0.36 × 90 = 324 元。
实际入账金额为票面金额扣除贴息后的净额。
- 销售内勤在收到银行承兑汇票后，应第一时间移交财务部，由财务人员核实票面信息（出票日、到期日、出票人、收款人等）并计算贴息。
- 汇票票面应保持整洁、无涂改、背书连续完整，如有瑕疵应立即告知财务部。
二、商业承兑汇票
公司一律不接收商业承兑汇票（简称「商承」）。
商业承兑汇票由企业自身承兑，信用风险较高，为保障公司资金安全，一律拒收。
如客户提出以商业承兑汇票方式付款，销售内勤应婉拒并向客户说明公司政策，建议客户改用银行转账、银行承兑汇票或其他公司认可的结算方式。
第二章 开票申请流程规范
开具发票是财务部的重要工作，销售内勤作为开票申请的发起人，须确保提交的信息完整、准确、合规。
一、开票前置条件
必须有合同才能申请开票。无合同不得开具发票，此为不可逾越的红线。
- 合同是开票的法律依据，确保交易真实、金额明确。销售内勤须在申请开票前确认合同已签署生效。
- 申请时必须附上合同扫描件，一并提交财务部审核。
二、开票申请须填写的信息
销售内勤在提交开票申请时，须清晰、准确地提供以下全部信息，缺一不可：
| 必填信息 | 具体要求 |
|---|---|
| 客户单位名称 | 必须提供客户单位的完整、准确、合法的全称（与营业执照一致）、税号，确保发票抬头无误，避免客户无法入账。 |
| 开票金额 | 明确开票金额（含税/不含税需注明），金额须与合同约定及实际收款一致。 |
| 付款方式（汇款回单） | 注明客户付款方式是「现金」还是「转账」。如已转账支付，须附上汇款回单扫描件或截图，以便财务核对到账情况。 |
| 备注说明 | 如需在发票上备注「转账」或「现金」等字样，或合同号、项目名称等，须在申请中明确写明。 |
| 合同扫描件 | 必须作为附件随开票申请一并提供，无合同扫描件的不予开票。 |
三、开票申请流程步骤
- 销售内勤确认合同已签署、款项已到账（或满足合同约定的开票条件）。
- 填写《开票申请单》，完整录入客户名称、金额、付款方式、备注要求等信息。
- 附上合同扫描件；如客户已转账，附上汇款回单。
- 将申请单及附件提交财务部对应岗位审核。
- 财务部审核通过后开具发票，并将发票交付销售内勤转交客户。
- 销售内勤跟进客户签收，并做好发票交接记录。
提示：信息填写不完整或有误的，财务部将退回申请，请务必核对无误后再提交。
第三章 收款信息及时回复
资金的及时、准确入账是财务管理的核心环节。销售内勤在此环节中承担「信息桥梁」的关键职责。
一、工作要求
- 销售内勤必须加入公司「财务群」（微信/企业微信群），并保持消息提醒开启，确保第一时间看到出纳发布的收款信息。
- 出纳在群内发布每一笔收款信息（含收款金额、到账时间、付款方名称等）后，销售内勤须及时回复该笔收款对应的客户名称及业务背景。
- 便于财务人员及时、清晰地登记入账，避免资金张冠李戴或长期挂账不明。
二、注意事项
时效要求：收到出纳收款通知后，原则上应在 2 小时内回复确认归属客户。
- 如无法确认收款归属，应主动联系对应销售人员核实，不随意猜测。
- 遇到同一客户多笔款项、或金额不符等情况，应及时在群内或私信与出纳沟通确认。
- 不得隐瞒、漏报、迟报收款信息，确保财务数据真实完整。
第四章 销售内勤与财务部其他关联工作
除上述核心流程外，销售内勤在日常工作中还涉及以下与财务部相关的协作事项，须一并了解和配合：
一、应收账款对账与催收
- 定期配合财务部核对应收账款明细，及时反馈客户付款进度及异常情况。
- 对临近到期或已逾期的应收款项，主动跟进客户催收，并向财务部反馈催收进展。
二、费用报销初审
- 销售人员差旅费、业务招待费等报销单据，销售内勤可协助进行初步整理和完整性检查。
- 检查内容包括：单据是否齐全、金额是否准确、是否超标准。
- 初审合格后再交财务部复核，提高报销效率，减少来回返工。
三、客户信用与账期管理
- 关注所辖客户的信用状况和账期执行情况，发现异常（如频繁延期付款、要求放宽账期等）及时向销售主管和财务部反馈。
- 新客户建档时，配合财务部完成客户信息登记，确保开票资料、银行账户等准确无误。
四、票据与档案管理
- 妥善保管合同原件，按客户或月份分类归档。
- 财务部需要查阅或调取时，应及时、准确地提供。
- 电子文件与纸质文件同步管理，确保可追溯。